虚拟货币暴跌，数字资产交易平台乱象开始：传销？洗钱？

雨来了，风在吹。

比特币暴涨暴跌

数字货币价格涨跌频繁，投机气氛异常狂热。围绕数字资产的混乱甚至犯罪行为引起了各方的广泛关注。几天前，比特币交易被商业银行阻止。

据《中国证券报》报道，调查发现数字资产交易平台一段时间以来鱼龙混杂，乱象频发：有交易平台视老人为“收获对象”和“引流”套路，还有一些疑似传销的；有一个与“单身教师”合作的交易平台。投资者“勾搭”后，利用技术手段伤害投资者；还有交易平台成为跨境“洗钱”工具，逃避外汇监管。

从财富到痛苦到被“收获”

数字货币是一种电子货币形式的替代货币。目前市场上主流的数字货币有两种：一种是各国央行推出的央行数字货币，具有法定货币的功能；另一种是以比特币为代表的私有加密货币，被视为一种可投资的数字货币。资产，成为交易平台炒作的对象。

“如果交易平台日交易量达到100亿元，每位股东每天至少可以分红2800元！未来财富无限！”日前，在数字资产交易平台“SPS交易所”的一次会议现场，现场一片躁动，仿佛一夜暴富的机会触手可及。

大会上，演讲嘉宾热情鼓​​励投资者投资交易平台发行的数字资产HHS Coin。然而虚拟数字货币短线分析，馅饼真的是天上掉下来的吗？

据中国证券报报道，记者联系到了陈某。说起这段经历，陈的心里很是苦涩。去年10月，陈妈妈在自称哈希顿区块链（深圳）有限公司负责人的指导下，投资了SPS交易所发行的HHS币。

“当时我妈妈他向我借了几万块钱。起初，我没有问她如何处理这笔钱。后来她居然要我下线，我才发现不对劲。”陈告诉中国证券报，他妈妈早期的投资是不能撤回的。

尽管陈某一再警告，但她妈妈仍然信任SPS交易所，期待币值飙升。现在家里有严重的反对，陈也很无奈。

黑夜里一片混乱

我了解到，目前全球至少有600个交易平台在运营，而在这些平台上，各种数字资产都在“你唱给我听”。

但是这些交易平台鱼龙混杂，很多都是在黑暗中狂奔。隐藏的混乱令人不寒而栗。

妈妈遇到了“流失”套路，哈斯顿就是所谓的“流失”公司。 Hashton的一位成员透露，投资HHS币后，可以成为SPS交易所的会员，如果下线足够多，有望成为交易所的原股东。这种“拉人头”的方式类似于传销靠数字货币上涨的价格欺骗用户，通过线下开发来扩大市场，具有很强的渗透力。除深圳外，海斯顿还将业务拓展至广佛、长沙、武汉等地，在陈晓所在县级市拥有400多家投资人。

除了“引流”之外，“接单”背后的套路同样令人震惊。所谓“票”，是指“票老师”指导某种币种的买卖点，指导用户在交易平台上进行交易。据自称与BTA交易所合作的“订单老师”（化名）李明（化名）介绍，他将为用户提供一定币种的交易策略，指导用户在指定交易平台进行跟单交易，并经常“做短期交易”。

跟着“丹丹老师”真的是稳赚不赔吗？答案无疑是否定的，不仅如此，中国通信行业协会区块链专业委员会轮值主席于建宁指出，在某些情况下，“带票老师”会引导客户进行黑账交易交易平台。黑市交易平台一开始会让用户赚取微利，后期会通过拒绝交易、强行高价、极端行情下无法操作、甚至倒闭等方式恶意导致投资者亏损甚至平仓。正在运行，无法取款。

每天数十亿的清算

4月18日，单日爆仓60亿，无数人赔钱。

此外，还有交易平台涉嫌非法集资，成为洗钱工具。

3月最高人民检察院与人民银行联合发布的洗钱惩戒典型案例显示，薄熙来通过开设交易平台延迟甚至拒绝投资者提现，涉嫌集资诈骗和海外潜逃。他的妻子帮助他将资金从海外筹款骗局中转移出来，并被判犯有洗钱罪。

监管之剑需要拔出

数字资产交易平台监管仍面临诸多困难。一是法人监管难。原本在内地注册的交易平台陆续上线，监管存在一定障碍。也有受害者反映，根本不知道交易平台的位置和负责人，陷入了投诉无门的境地。

其次，跟踪交易也是一个大问题。数字资产的去中心化使得交易平台只是一个牵线搭桥的地方，用户一旦退出往往很难追踪。此外，数字资产技术的快速迭代，尤其是去中心化金融的出现，使得在原有的技术框架内难以监管。

此外，国际上也没有成熟的监管规则可供参考。某律师事务所透露，目前各国和地区对交易平台的监管政策、规则和态度各不相同，没有统一的标准，大多处于探索和试点阶段。比如新加坡、日本、美国、马来西亚、瑞士、英国等国家颁发监管牌照，而我国香港采用的是监管沙盒模式，有些国家甚至没有监管。事实上，对于加强对虚拟货币交易的监管，大家已经达成了更广泛的共识。

一方面，完善法律法规和监管机制是当务之急。于建宁表示，要明确数字资产和交易平台的法律地位，确定监管标准和责任，建立健全准入和退出机制。监管部门应当对交易平台的运营能力和风险管控能力进行监督，要求交易平台披露股东资格、财务能力、业务范围、财务制度、安全管理等相关内容。同时对交易平台建设者的能力和信用状况进行了审核。

现阶段，许多业内人士指出，监控沙箱是一种可取的模式。所谓“监管沙盒”，是指监管部门允许交易平台在有限的营业执照下，按照适度简化的准入标准和程序，在真实或模拟的市场环境下进行业务测试。

在业内人士看来虚拟数字货币短线分析，这种包容审慎的模式，不仅严厉打击了非法交易平台，也给了合规交易平台生存的机会。这个空间有利于建立和引领数字资产领域的行业标准。

另一方面，加强科技应用管理。 “要加强交易平台的反洗钱管理和资产安全管理能力，通过数据分析等技术手段对交易平台的日常交易进行监控，识别、评估和持续监控洗钱风险，逐步探索数字资产托管 多方联合管理或保险机制加强审计 “对于高风险的合约交易，可以参照期货交易，严格限制交易平台的杠杆率。”

值得一提的是，随着人们投资数字资产的热情高涨，投资者教育任重道远。投资者应提高警惕，加强对数字资产底层应用的了解，加强对违法行为的防范，及时报告相关线索，谨防上当受骗。

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