虚拟货币“韭菜收割机”乱象亟待整治

新华社上海5月15日电（上海证券报记者唐燕飞）一方面是“财富神话”，另一方面是“割韭菜”。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士，已经成为许多虚拟货币的“货运载体”。狗狗币和柴犬币在马斯克的“召唤令”中暴涨暴跌。

随着货币投机的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为猎杀的目标。一方面，“山寨币”大行其道，另一方面，经销商野蛮收割，行业乱象日益威胁居民财富。不少业内人士呼吁，迫切需要相关部门对这一领域进行整顿和规范。

（副标题）炒币的“资深人士”越来越深

孟阿姨今年60岁，一直自称“维吾尔族”。她于 2018 年开始在 OneCoin 上花费巨资。

OneCoin 的管理员告诉她，OneCoin 将成为世界通用货币，一个 OneCoin 价值 10 克黄金。她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光了维卡币的“传销+投机”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币将是超越比特币的数字货币。

孟阿姨的女儿小舒告诉记者，她妈妈在维卡币赔钱后，加入了一个投资狗狗币和熊猫币的聊天群，对通过炒币实现财富自由仍有幻想。

“这些年我帮妈妈还了好几次债，但她还是不听我们的劝告。” 小舒说雷达币现在怎么样了，孟阿姨炒币多年，每个项目都投入了几万元。“每隔一段时间，我就听到她兴奋地说有新项目，每隔一段时间就有一个新项目，我也让我的亲戚朋友拉着人到处注册虚拟货币钱包家庭。”

资金投入虚拟货币平台后，无法提取。多次之后，孟阿姨也明白，这是资金盘。但她还是出进进出，进进出出各个币圈群。

“她只是想逃过一劫，后来她告诉我，只要她不是最后一个接机的人，她就可以割别人的韭菜。后来她告诉我，就算丢了10个项目，只要一个项目上交了就好了。” 舒说。

最后，孟阿姨不仅损失了毕生积蓄60万元，还拿出了大笔银行贷款。

（字幕）虚拟货币市场警报拉响

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币以及各种小众币的暴涨暴跌，让炒作进入了很多普通投资者的视野，一系列问题也随之浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发财”的旗号发行各种虚拟货币。幻想一夜暴富的投资者蜂拥而至，成为庄家和传教士梦寐以求的“山寨币”的牺牲品。

项目方精心编织的“白纸”，瞬间就可以成为收​​割“韭菜”的镰刀，投资人毕生积蓄可能成为猎杀目标。Radar Coin、KUN、Vulcan Coin等虚拟货币以求人的方式吸引老人投资，利用老人有养老金但认为银行利率低的心态，继续编织财富创造神话，诱使他们购买“山寨币”和“空气币”。”。英雄链（HEC），最流行的虚拟货币模型之一，已经遭受了数百万的网络欺诈受害者，涉及超过3亿人民币。

香港中文大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰表示，现在市场上的虚拟币种类多达百万种，主要通过发币、多层次招聘、宣传允许散户接单，项目方大量卖出筹码“割韭菜”获取利润。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币诈骗造成的损失近40亿美元。诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、cryptojacking、非法应用等，如果不加以遏制，预计未来还会愈演愈烈。

（字幕）提防“灰犀牛”

除了各种“空气币”，交易所上市的加密货币也成了“韭菜”收割机。

自 2020 年 3 月 13 日比特币创下近年新低 4705 美元以来，目前比特币价格已从低点暴涨 12 倍以上，极端行情不断上演。此外，狗狗币和柴犬币也在马斯克的“尖叫和呐喊”下依次翻倍或暴跌。各方认为，暴涨的市场蕴含着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。“比特币本身受制于全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格暴涨的炒作也不少。比特币的市场集中度非常高，绝大多数币种“由极少数账户控制。作为财产的明确属性导致比特币价格波动很大。这种高风险资产不适合个人散户投资者的投资目标。” 他说。

吴海峰担心，加密货币的“价格暴动”可能演变成部分个人投资者和私募基金中的“灰犀牛”。

据区块链市场网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值已超过2.54万亿美元，已超过美元货币流通量，即2.15 万亿美元。其中，主流加密货币比特币仅占18%雷达币现在怎么样了，大多数加密货币都充斥着资产泡沫。

“马斯克在推特上‘呼唤’，全球最大的专注于加密货币投资的基金灰度基金的立场，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆购买加密资产，部分私募甚至加入货币投机大军。” 吴海峰认为，私募机构的进入让虚拟货币衍生品的玩法多种多样，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频频出现，大起大落变得肆无忌惮。一旦平仓，风险可能会从个人投资者转移到金融机构，对金融稳定构成威胁。

（副标题）亟待整顿规范

业内人士发出警告：虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段。当前，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司 PeckShield 发布的《2020 年数字货币反洗钱报告》，2020 年不受监管的出境虚拟货币价值达到 175 亿美元，比 2019 年增长 51%，并且仍在快速增长。

中国银行法学研究会理事肖萨认为，虚拟货币乱象中的涉嫌诈骗大致可分为四类：伪造发行白皮书、吸收公众资金，将涉嫌非法吸收公共存款；捏造虚假虚拟货币或无发展潜力的虚拟货币种类，利用受害人投资虚拟货币的冲动诱使受害人投资，将涉嫌诈骗罪；以非法占有为目的，采用欺诈手段非法集资、潜逃或者挪用资金的，将依法追究其构成集资诈骗罪；以及组织、领导传销罪。

针对币圈出现的各种风险，近年来有关部门不断加大整改和监管力度。小萨认为，应及时修订法律或出台规范性文件，对违规的虚拟货币项目和投机行为进行制裁。（结束）