比特币暴涨，国内假冒虚拟货币像传销一样疯狂诈骗！

2017.12.11

互联网催生了许多新的经济形态，但“新”并不一定意味着创新，这需要冷静分析。 要鼓励创新、倡导创新、拥抱创新，特别要注重保持创新。 而这次维护，就是要铲除虚火，揭开面纱，揭露真相，批判那些像“炒作明星”一样炒作“创新”的现象和观点。

“乞丐也行”

金融创新乱象由来已久。 今年9月，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求立即停止各类代币发行融资活动。 比特币首当其冲，其相关人民币交易业务也相继关停。

然而，虚拟货币市场并不仅仅局限于比特币，还有很多披着虚拟货币外衣却没有任何价值的“山寨币”。 据央广网报道，令人意想不到的是，随着公告的发布，“山寨币”顺势而为，找到了属于自己的商机。

随着比特币价格的不断上涨，国内虚拟货币也日趋活跃。 北京某金融机构高管蔡雷表示，部分“山寨币”对外宣称不在监管范围内，主流虚拟货币下跌，自有虚拟货币迎来发展机会。

据新华社报道，在QQ等社交软件上输入“币”字时，发现大量以“玩家币”、“雷达币”命名的群组。 论坛贴吧里有“泰币”、“红壳币”、“HBB环保币”等各种虚拟货币，还有一些币友不断贴出翻倍的截图并进行宣传：“零投资零风险”比特币一样的虚拟币有哪些，只涨不跌，轻松变现。” “推荐人可以获得‘领导力’奖励。” “一个人推5个人，捡到600元，连乞丐都能做到。”

疑似“山寨币”传销在全国多地层出不穷。 据统计，截至9月，全国公安机关共立案查处传销犯罪5900余起，涉案金额近300亿元。 其中，以各种“虚拟货币”名义实施的传销犯罪所占比例不小。 今年以来，各地公安机关共查处了多起重大案件，涉及“五行币”、“维卡币”、“亚欧币”、“蒂科币”等107种币种。

只需轻敲键盘

为什么人们相信“山寨币”有价值？

中央财经网报道称，由于“山寨币”交易平台经常配合内外盘，首先演绎出一个只涨不跌的神话。 看起来很光鲜亮丽，但不知不觉中，这种“伪创新”会带来可怕的后果：肥皂泡破灭之时，正是“山寨币”价格暴跌之时。

“亚欧货币”是典型的内外市场联动交易。 “亚欧币”存入内盘，上线后价格一直呈上涨趋势。 还有一个外盘，就是网站平台。 投资者通过平台买入“亚欧币”，通过交易卖出“亚欧币”提取现金。

那么，为什么“亚欧货币”的价格能够在看似可以像股市一样交易的外围市场上保持上涨趋势呢？ 犯罪嫌疑人齐某系外盘交易员。 按照公司的指示，外部市场的价格也在他的掌控之中。 所谓只升不降，工作人员敲击键盘即可实现。

跨亚欧公司财务总监、犯罪嫌疑人夏某坦言：“公司决定在内部市场涨价，可以定到一定数量，可以再改。”让我们知道几天后下一个价格是多少，然后我们会在那一天，把那个价格改成这个。”

不同于传统的交易平台，这个亚欧货币交易平台不需要绑定银行卡。 所有现金交易无法通过平台实现，需要线下转账。 中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东表示：“它的资金管控账户与你的交易系统完全分离，感觉就像普通人卖出了‘亚欧币’，得到了很多现金。它是一个虚拟账户。当你真正想要兑换现金时，它不见了，你就跑了。”

谨防山寨币“变种”

据央广网报道，在强势监管下，这些打着创新旗号的“山寨币”衍生出了各种“变种”。 “环城”路线，在一些金融监管不到位的三四线城市，“山寨币”生根发芽。

“山寨币”的传播不仅像病毒一样快速复制，还衍生出各种“变种”：邮币卡、文创币等，不计其数。 改头换面后，他们甚至大张旗鼓地进入了当地的交易平台：比如国内的内蒙古红山艺术品交易中心、安徽安徽大宗商品电子商务现货市场等，都被发现是这样的“金融伪造者”。 ——创新”产品。 他们进入了当地的现货交易中心，被命名为各种卡片的“电子盘”。 就像买股票一样，有涨有跌。 但实际上，这种电子交易并没有交割商品，本质上是与投资者的对赌。

面对这样的“假创新真骗局”，地方监管为何看不到、管不了？

湖南华夏商品交易市场总裁张宝峰向中央人民广播电台记者坦言，如果严格按照要求，全国大部分现货市场将难以生存。

湖南一位金融监管人员用三个“不”表达了自己的“无奈”。 “我们这里一是没有职能，二是没有职责，三是没有专业人员。”该工作人员说。

据《经济参考报》报道，西安市公安局雁塔分局经侦大队副大队长杨全民表示，涉嫌“山寨币”的传销公司工作人员大多有高度的专业性，而且很多都是他在金融和技术方面的高学历人才，所以他设计的整个传销系统是非常专业的。

中央财经大学教授黄震认为，地方监管看不到、管不着，也有困难。 黄震说：“这些‘假币’和传销大多在二三线城市猖獗，甚至在县城以下的一些地方，我们的监管薄弱。监管任务落在了金融办。各级政府。但是比特币一样的虚拟币有哪些，县级金融办实际上没有专业的机构和专业的力量来进行监管。地方金融监管缺乏法制依据，没有执法权。我认为国家还有待完善和完善。优化系统设计。”

中国北车评论称，这些“伪创新”的各种“币”，虽然名称中有货币二字，但并非流通货币。 目前，没有国家将其视为法定货币，场外交易更难监管。 赌注非常高。 说到底，往往是贪心蒙蔽了心智。 面对虚拟货币的投资热潮，除了加强严格监管外，投资者还需要冷静思考。

首先，真正的数字货币需要去中心化。 货币是通过算法生成的。 很多玩家都是自己挖出来的，资金也是在玩家手里流转。 很多只是打着虚拟货币旗号的企业币。 ，代币由平台发行，大家投入的资金转入平台中心账户，涉嫌非法集资罪。

第二，真正的数字货币永远是量化的。 每一种虚拟货币都是独一无二的，都有自己的数字编号。 它是不可再生的，就像比特币一样，一共2100万枚，而这2100万枚不是任何公司或机构发行的，而是大量玩家挖矿产生的。

还有一些其他的假虚拟币是如何产生的？ 都是平台自己发行的，你想发行多少就发行多少，完全由平台控制。

第三，真正的数字货币是被很多国家和机构认可的数字货币。 许多商店接受比特币作为支付方式。 去年，似乎第一台比特币提款机出现在加拿大街头。 今年日本最大的购物中心也正式接受比特币支付。

至于打着虚拟货币旗号的其他货币，哪个国家承认了？ 哪些知名机构和商店接受？ 有的虚拟货币号称可以对接实体商城什么的。 其实无论是对接商城还是实体店，都只是一些玩家为了对接平台而开设的店铺。

第四，真正的数字货币是没有拉人头赚佣金的。 但是，有些传销币打着虚拟货币的名义，实际上是在搞庞氏骗局。 鼓励玩家线下发展，层层奖励，比如推荐奖、管理奖、点击奖、社区绩效奖等等，这明显有传销嫌疑。 不知道什么是传销，就去百度一下吧。 简单来说，那些传销币就是击鼓传花的游戏。

第五，真正的数字货币，是不存在关网的，因为它没有网络，没有公司，都是市场行为，币的产生也是玩家自己挖的，币的交易是也是玩家对玩家的交易。 或者去购买实际的产品或服务。

还有一些企业币是某个公司发行的。 玩家前期投入的钱基本上都是汇到这家公司的账户，然后后面进游戏的玩家的钱用来补前面玩家的利息和奖金。 是的，一旦市场上没有新的玩家投入，之前的会员买的币基本卖不出去，没人要。 一些公司可能会在前期回收玩家的币。 其实这只是为了吸引更多的玩家。 ，这只是一种错觉，让一些玩家认为他们可以随时提取现金。 当本平台圈入一定金额，或盘不工作时，会断网跑路。

区块链、分布式、算法，都是科学技术。 通过以上，大家应该查清楚自己目前投资的虚拟货币项目是传销币还是真正的数字货币。

证券通提醒您：以上意见不作为交易依据，风险自负。 股市有风险，入市需谨慎！