爆料行动：半年内流入超14亿被盗资金，如何破解交易所反洗钱难题

展望未来，笼罩在区块链行业的最大不确定性仍然是法律监管边界和力度的问题。

在我们所处的区块链行业中，有很多东西在不断被砍、被搅乱。

存在中心化和去中心化问题引起的共识争议； 存在公链性能困难，一拖赛道就因DeFi应用而造成拥堵； 疑因募集资金数额巨大，导致公链主网延迟上线。

然而，抛开这些业务和模式的矛盾现状，放眼未来，笼罩在区块链行业的最大不确定性仍然是法律监管边界和力度的问题。

你为什么这么说？

目前，世界各国对区块链行业的监管态度各不相同，政府出台的政策无外乎两种：一是坚决抵制一刀切，让辖区内的项目只保留经营实体并将其注册迁至国外； 就是划界线、划红线，如果越界了，就加强监管，让辖区内的项目发挥示范作用，剑走偏锋。

客观地说，这种监管仍然是模糊的、“不作为”的，因为一旦“民不诉、官不查”成为一个行业的丛林生存法则，这个行业势必会陷入虚假阶段。盛世吉凶参半，正邪混杂。

好的项目无法真正得到关注和突破，而不好的项目则可以浑水摸鱼，制约行业的整体发展，使得整个行业的发展不仅缓慢而且平庸。 这显然不是大家所期待的结果。

所以，抛出问题，找到解决的办法，才是我们应该努力的方向。 本文将以数字资产市场面临的反洗钱问题为例，与大家共同探讨。

早在2019年6月，FATF（世界反洗钱金融行动特别工作组）就表示将对数字资产市场进行监管，要求VASP（虚拟资产服务提供商）在今年6月之前开始执行FATF的监管要求。 根据FATF最近召开的全体会议要求，明年将继续监测虚拟资产市场洗钱和反恐融资风险，届时将审查其标准的事实和影响时间，对监督落实情况进行验收工作。

毋庸置疑卖usdt会立案吗，日益逼近的监管要求告诉我们，当前数字资产市场面临的反洗钱反洗钱问题迫在眉睫。

近日，区块链安全公司PeckShield发布了一份《2020年上半年数字资产交易所合规研究报告》，从技术和数据角度赤裸裸地描述了数字资产市场面临的反洗钱和反洗钱问题。 放在桌子上。

要知道，在目前市场监管还比较模糊的环境下，这样的举报行为其实并不讨喜，但是PeckShield却非要这么做。 从报告中可以清楚地看出，当前行业面临的反洗钱问题的复杂性和严重性。

PeckShield选择在FATF多次下令决议监管数字资产市场的关头发布研报。 一方面希望通过真实的数据让大家看到当前数字资产反洗钱问题的严重性； 大型交易所可以增加对存款风险控制问题的重视。

PeckShield安全团队共收集整理了近亿个地址标签，涵盖BTC、ETH、EOS等多条主链，主要包括：交易所地址、暗网地址、高危黑客地址、资金盘地址、以及博彩平台地址、混币服务商地址、集中转售机构地址等。

基于这个庞大的数据标签库，PeckShield旗下可视化数字资产追踪平台CoinHolmes统计发现，过去6个月，共有13927笔高风险资产流入数字资产交易所，总计147000个BTC，当前价格相当于超过14亿美元。

赃款流入前十的交易所依次为：火币、币安、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、Coinbase。 基本上囊括了很多目前排名靠前的知名交易所。

很多朋友可能对这个数据没有概念，因为赃款流入还没有完全纳入监管部门的管控范围并严格执行，所以赃款流入量对交易所来说是无害的，而且根本不会影响其核心业务。

因此，反洗钱反洗钱问题很可能会被认为是重要的，然后就没有了。 但需要提醒的是，反洗钱反洗钱问题可以逐步优化解决，但绝对无法避免。 监管大锤肯定会来，只是时间和规模问题。

对于各大交易所而言，在监管未被严格执行前寻求合理合规的反洗钱反洗钱方案尤为重要。

因为数字资产市场面临的反洗钱反洗钱问题远比我们想象的复杂。 监管令一旦实施，未必防不胜防，后果不堪设想。

以最近令人恐惧的场外冻结卡浪潮为例。 据悉，东莞警方在严查电信诈骗案时，发现相关诈骗资产流入场外渠道。 几千张。

问题是，这样“一刀切”的治理和打击措施是否真的科学合理？

由于场外交易服务商的资金交互环境相对复杂，被赃款污染的程度也不同，很可能在被发现兑换赃款后，已经关联上千个正常交易账户。 如果连带责任不能查清背后的经济背景和责任人，必然会给无辜者带来伤害。

PeckShield安全团队认为，上一波OTC冻卡仍只是监管干预数字资产市场的“模糊”监管，难以确保无辜群众不受伤害。 未来随着各国监管政策执行力的日益加强，在第三方数据技术分析公司的协助下，相信政府或FATF等金融监管机构将越来越“细”、“深”资产市场监管。

那么，要对数字资产市场监管进行微调，必须攻克哪些技术难关？

1）链上地址“身份”的不透明性：虽然整个区块链行业都提倡公开透明的价值观，但目前市场上持有大部分资产和流量的交易所地址是不透明的。 这意味着，虽然区块链技术可以让所有数据资产在链上可追溯、可追溯，但由于交易地址的不透明性，仍会为洗钱和恐怖融资提供极大便利。 针对这些问题，交易所一方面需要严格执行KYC审核和KYT风控，另一方面需要权威的第三方机构通过技术手段对不透明地址进行精准统计和标记，更客观地定位监控潜在的洗钱问题。

通过近一年的技术积累，PeckShield安全团队掌握了近亿个地址标签，并为CoinHolmes开发了一系列具有知识产权专利的资产追踪服务和工具，力争在交易所地址没有的市场在透明的背景下，做好行业反洗钱反洗钱问题的“吹哨人”。

2）链上资产流转环境的复杂性：链上发起的资产发起后，可以通过资金、多账户转账、混币服务机构、去中心化交易所、中心化转售机构、DeFi等方式进行分散. 通过不同的渠道寻找出口卖usdt会立案吗，会大大增加资产追踪的​​难度。 以混币服务为例，在PeckShield监控的高风险地址中，只有15.9亿美元的资金流入了混币服务商，混币机构利用比特币UTXO的找零特性，使得进入其中的资金沉入大海。 ，很难有技术追踪的可能。

PeckShield收集了大量混币服务商地址，以及一些免KYC的中心化转售机构地址。 虽然这些服务提供商地址具有一些特定的洗钱规则和特征，但很难混淆。 目前还没有有效的跟踪验证技术可以突破，但好处是即使是混币服务商也需要清晰的提现通道。 如果能锁定提款通道，也能对其资金有很强的控制力。

3）链上犯罪事实立案时间窗问题：正如暗网市场在互联网技术高度发达的今天仍难以根除一样，未来数字资产市场的犯罪行为想要彻底杜绝显然是不可能的. 但是，它可以达到最大程度的根除和预防。 原因很简单。 赃款的流入必须经过交易所的风控系统，赃款的转移必须经过安全公司的层层技术追踪，赃款的提取必须经过流通量比较大的第三方平台. 只要不法分子的虚拟资产试图变成货币，资产追踪的​​意义就存在。

唯一需要克服的困难是链上调查和资产转移的时间窗口。 目前PeckShield处理的案件追踪要经过以下流程：链上黑名单地址的收集与监控——黑名单地址资产变动预警——线下等待受害人报警——警方干预以从交易所收集证据 - 目标资产被冻结的交易所 - 冻结资产的后续分配或后续拍卖。 目前，这套程序走下来至少需要1-2个自然月，而非法资产转移到洗钱并出售可能只需要几分钟。

综上所述，我们不难看出，数字资产交易所面临的反洗钱反洗钱问题，不是不想管，而是怎么管，怎么科学合理管控。 归根结底，这只是时间问题。 PeckShield安全团队建议各大数字资产交易所在监管风暴来临之前探索一系列科学、高效、合理、审慎的风控措施。

关于派盾

PeckShield成立于2018年，是一家行业领先的区块链安全公司。 核心团队曾服务于360、Intel、Juniper、阿里巴巴等全球知名厂商。 来自各大厂商的官方感谢。

PeckShield作为早期专注于区块链生态的头部安全公司，基于安全团队近20年在代码分析、操作系统、大数据等安全业务领域的积累，提出了一套完整的渗透测试、代码审计、应急响应、链上数据监控、反洗钱反洗钱等全方位的安全和数据解决方案，涵盖区块链生态安全的方方面面。 由于发现多个关键安全漏洞，PeckShield团队引起了业界的广泛关注。 被Etherscan.io列入智能合约安全审计推荐榜单，同时在“以太坊赏金猎人”全球排行榜中位列Top 3。

目前，PeckShield的安全业务已覆盖全球，主要客户包括：公链提供商（EOS、Nervos、Harmony、AVA、HBTC、NEO、IOST、Bytom、TRON、OKChain）、头部钱包和矿池（imToken、 SparkPool、Bitpie、Cobo Vault、VoiceWallet）和领先的交易所（Huobi、KuCoin、Bithumb、Upbit、OKex）、DeFi 应用程序和智能合约（MakerDAO、StarkWare、Tokenlon、InstaDApp、Set Protocol、Ren Project、Hydro Protocol、dForce、 Newdex、HoneyLemon）等。PeckShield旗下拥有DAppTotal、DAppShield、CoinHolmes等多个独立的数据和安全服务品牌，致力于提升区块链生态整体的安全性、隐私性和易用性，提供生态用户提供有效的数据和安全解决方案和服务。

关于 CoinHolmes

CoinHolmes是PeckShield推出的独立品牌，专门为数字资产服务提供商（交易所、钱包、托管服务等）、监管机构和刑侦机构提供反洗钱合规解决方案、调查和追踪工具。

CoinHolmes专注于区块链地址识别、不良资产追踪和情报挖掘。 目前已成功识别近亿个地址实体，并已上线BTC、USDT、ETH的资产追踪工具和反洗钱API。

交易所、钱包、矿池可以通过CoinHolmes实时监控识别暗网市场发起的异常交易、被制裁地址、欺诈地址，防止非法资产流入，保障客户提现安全。

刑侦机关和监管机构可以通过CoinHolmes了解每笔交易背后的真实实体，将直观的资金流向绘制成可视化视图，更容易打击洗钱、诈骗、暗网交易等数字资产犯罪。

我们为各类客户提供灵活接入的完整反洗钱解决方案。

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联系方式：contact@coinholmes.com